Según el Índice de Confianza ante una Crisis de la Universidad de Yale, solo alrededor del 40% de los inversores confían en que el mercado de valores no se desplomará en algún momento durante los próximos seis meses.¹

Si el miedo lleva a los inversores a evitar toda esta clase de inversión, podrían limitar sus posibles ganancias. Por ejemplo, durante la mayor parte del período de 10 años que finalizó en 2023, las acciones superaron tanto al efectivo como a los bonos del Tesoro a 10 años. El efectivo superó a los bonos del Tesoro en dos ocasiones: en 2018 y en 2022. Los bonos del Tesoro a 10 años solo lo hicieron una vez, en 2015.²

Pero el mercado bursátil es volátil. Entre el 12 de febrero y el 23 de marzo de 2020, el Dow Jones perdió el 37% de su valor debido al inicio de la pandemia de COVID-19. Afortunadamente, la recuperación fue rápida y, para noviembre de 2020, los mercados estadounidenses habían recuperado sus máximos previos a la pandemia.³

Si el afán de seguridad mantiene a los inversores alejados del mercado bursátil, también puede impedirles aprovechar las posibles rentabilidades que este ofrece.

Una estrategia de inversión sólida tiene en cuenta la volatilidad a corto plazo sin perder de vista los objetivos a largo plazo.

Una estrategia sólida puede consistir en diversificar el capital entre diferentes clases de inversiones. De esta forma, un rendimiento inferior al esperado en un tipo de activo puede compensarse con el rendimiento de otro.

Sin embargo, tenga en cuenta que la diversificación y la asignación de activos son estrategias para gestionar el riesgo de inversión. No eliminan el riesgo de pérdida si el precio de un valor disminuye. La clase de activos que mejor se comporta un año puede no hacerlo al siguiente. Diversificar sus inversiones entre diferentes tipos de activos y comprender que las clases de activos pueden fluctuar en popularidad puede ayudarle a gestionar el riesgo de su cartera.

Cambio de liderazgo

La clase de activos que mejor se comporta un año no necesariamente lo hará al siguiente.²

¹Universidad de Yale, 2024
²PortfolioVisualizer, 2024. El efectivo está representado por letras del Tesoro a 3 meses. Los bonos del Tesoro a 10 años están representados por datos de la Reserva Federal. Las acciones están representadas por el Vanguard Total Stock Market Index Fund, un fondo no gestionado que generalmente se considera representativo del mercado bursátil estadounidense. El rendimiento del índice no es indicativo del rendimiento pasado de una inversión en particular. El rendimiento pasado no garantiza resultados futuros. Los particulares no pueden invertir directamente en un índice. Los fondos mutuos se venden únicamente mediante prospecto. Le rogamos que considere detenidamente los cargos, riesgos, gastos y objetivos de inversión antes de invertir. Puede obtener un prospecto con esta y otra información sobre la compañía de inversión a través de su asesor financiero. Léalo atentamente antes de invertir o enviar dinero.
³Finanzas.Yahoo.com, 2024

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