Si utiliza cheques en papel, esta es una lectura obligatoria.

Al emitir un cheque, se asume que será cobrado por la persona a quien se lo emitió y por el monto emitido. Sin embargo, ese cheque podría ser alterado por ladrones que roban dinero mediante el lavado de cheques. Aprenda qué precauciones puede tomar para evitar este tipo de fraude.

¿Qué es el lavado de cheques?

El primer paso en una estafa de lavado de cheques es robar un cheque. Los ladrones suelen buscar en los buzones de correo, pero también roban cheques de otros lugares donde surge la oportunidad, como tiendas y oficinas. Tras obtener el cheque, los ladrones usan productos químicos para borrar los campos "pagar a" e "importe". Luego, introducen un nuevo nombre y un nuevo importe. Los ladrones obtienen dinero fraudulentamente al cobrar el cheque. Es un delito que existe desde hace mucho tiempo. continúa creciendo.

Formas clave de protegerse contra el lavado de cheques

La Equipo de Fraude al Consumidor Dice que la primera línea de defensa es usar un bolígrafo de gel al escribir cheques. Este tipo de tinta es más difícil de lavar. Al comprar bolígrafos para escribir cheques, busque aquellos etiquetados como bolígrafos de seguridad o que tengan tinta de seguridad.

Considere usar métodos de pago digitales en lugar de cheques en papel. Las facturas se pueden pagar a través de Banca En Línea de SESLOC Como alternativa más segura al envío de cheques físicos, también puede configurar alertas de cheques a través de la Banca en Línea.

Otra precaución es revisar la actividad de su cuenta con frecuencia para asegurarse de que los pagos con cheque se realicen por los montos correctos. Si observa algo preocupante, comuníquese con el Centro de Atención al Cliente al 800.991.2221 y lo conectarán con el Departamento de Fraude.

Más consejos para evitar estafas de lavado de cheques

Otra forma de frustrar a los estafadores de lavado de cheques es evitar dejar cheques (ni carteras ni monederos que los contengan) en el vehículo. Un ladrón solo tarda unos segundos en abrir la puerta del coche y robar objetos de valor. En lugar de eso, intente dejar los cheques en una caja fuerte cerrada en casa.

La forma en que maneja el correo también puede minimizar su exposición a estafas de lavado de cheques. El Servicio de Inspección Postal de EE. UU. recomienda:

• Deposite el correo en los contenedores de recolección que están adjuntos al edificio, donde el correo va dentro de la oficina de correos; se sabe que los ladrones apuntan a las cajas de recolección azules
• Recupere el correo con frecuencia: no lo deje en su buzón durante la noche.
• Cuando estoy de vacaciones, retener el correo en la oficina de correos o que lo recoja un amigo o vecino

Los miembros comerciales también pueden inscribirse en Positive Pay para garantizar que los cheques solo se cobren por la parte prevista y por el monto emitido.  

Y recuerde siempre que nadie de Consumers le pedirá jamás: su PIN; el nombre de usuario, la contraseña o el código de acceso que usa para la Banca en Línea; el número completo de su cuenta corriente o de ahorros; ni el número de su tarjeta de crédito o débito. Cualquiera que le pida esta información está tramando algo. Corte la comunicación con ellos inmediatamente. No está siendo grosero; está protegiendo su identidad y su dinero.

El lavado de cheques es solo una de las muchas estafas que existen hoy en día. Infórmese sobre otras actividades fraudulentas para saber qué hacer cuando se encuentre con un estafador. Estos simulacros de estafa.

 

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