Ya sea que sea un inversionista en acciones por primera vez o un veterano experimentado, debe comprender qué diferencia las inversiones en acciones individuales de las inversiones en fondos mutuos. Imagine una colección de acciones, bonos u otros valores adquiridos por un grupo de inversores y luego administrados por una empresa de inversión. Eso es un fondo mutuo. Cuando compras acciones de un fondo, en realidad estás comprando una parte de una cartera grande y diversa. Por el contrario, las acciones son acciones de una sola empresa.

Gestionamiento

Cuando se trata de gestionar sus inversiones, algunos inversores prefieren dejar los detalles y las habilidades a otra persona. Les gusta tener un gerente profesional que supervise las decisiones diarias que implica un mercado de valores cambiante y lo ven como una clara ventaja. Podrían argumentar que un buen gerente tiene acceso a información que le costaría una cantidad exorbitante, incluso si tuviera el tiempo y la inclinación para hacer el trabajo por sí mismo.

Por otro lado, algunos inversores nunca cederían el control de sus inversiones. El nivel de comodidad individual juega un papel importante en su elección de inversión.

La diversificación importa

La diversificación es un gran factor de venta para los fondos mutuos. Cuando un valor de un fondo cae, un administrador de fondos perspicaz puede haber incluido acciones que podrían amortiguar o compensar esa pérdida.

Pero eso no quiere decir que un inversor no pueda diversificar su propia selección de acciones. La diversificación no garantiza ganancias ni protege contra pérdidas de inversión; es un método utilizado para ayudar a gestionar el riesgo de inversión.

Liquidez

En términos de liquidez, los inversores en fondos pueden cobrar en cualquier día hábil. Cuando vende una acción, debe esperar tres días hábiles antes de que se liquide la operación y se libere su dinero.

La cuestión de la burocracia

Los inversores en fondos mutuos suelen citar la facilidad de las transacciones como un factor atractivo. Y es difícil superar la conveniencia de que los registros y las transacciones se manejen por usted, mientras recibe periódicamente un estado detallado de sus tenencias.

Realizar transacciones comerciales con acciones puede ser una experiencia más complicada. Realizar órdenes de compra, vender acciones o dictar cualquier número de órdenes puede llevar mucho tiempo. Para algunos, sin embargo, eso es sólo parte de la experiencia.

En resumen, los inversores en fondos suelen sentirse atraídos por la comodidad general. Por el contrario, los inversores en acciones pueden tender a sentirse más cómodos con sus propias habilidades de inversión.

Tenga en cuenta que el valor de los fondos mutuos y las acciones fluctuará con los cambios en las condiciones del mercado; Cuando se venden las inversiones, el inversor puede recibir una devolución mayor o menor que el monto de la inversión original.

Si desea adoptar un enfoque diferente en la planificación y gestión de inversiones, puede reunirse con uno de nuestros asesores financieros de CFS*. Revisaremos sus finanzas sin costo ni obligación, le explicaremos sus opciones de inversión y lo ayudaremos a encontrar los productos adecuados para sus necesidades. Para su consulta gratuita, programe una cita con un asesor financiero de CFS* en Consumers Credit Union llamando a Micki al 269.488.1776. El equipo de servicios de inversión puede proporcionarle estrategias que le ayuden a satisfacer sus necesidades en constante cambio.

 

 

Los fondos mutuos se venden mediante prospectos. Considere cuidadosamente los objetivos, riesgos, cargos y gastos de inversión antes de invertir. El folleto, que contiene esta y otra información sobre la empresa de inversión, puede obtenerlo de su profesional financiero. Asegúrese de leer atentamente el folleto antes de decidir si invertir.

La información contenida en este artículo no pretende ser asesoramiento fiscal o legal, y no se puede confiar en ella para evitar sanciones fiscales federales. Le recomendamos que busque asesoramiento fiscal o jurídico de un asesor profesional independiente. El contenido se deriva de fuentes que se consideran precisas. Ni la información presentada ni ninguna opinión expresada constituyen una solicitud para la compra o venta de ningún valor. Este material fue escrito y preparado por Broadridge Advisor Solutions. © 2017 Broadridge Investor Communication Solutions, Inc.

* Los productos y servicios de inversión sin depósitos se ofrecen a través de CUSO Financial Services, LP (“CFS”), un corredor de bolsa registrado (miembro FINRA/SIPC) y un asesor de inversiones registrado. Productos ofrecidos a través de CFS: están no son NCUA/NCUSIF ni están asegurados por el gobierno federal, no son garantías ni obligaciones de la cooperativa de crédito y pueden implicar riesgos de inversión, incluida una posible pérdida de capital. Los representantes de inversiones están registrados a través de CFS. Consumers Credit Union ha contratado a CFS para poner a disposición de los miembros de las cooperativas de crédito productos y servicios de inversión distintos de los depósitos.