Una vez establecida una estrategia patrimonial, solo requerirá revisiones periódicas para comprobar que sigue reflejando sus deseos. Sin embargo, acontecimientos vitales como el matrimonio, el divorcio, los nacimientos, los fallecimientos, las mudanzas, los cambios de salud, la venta de negocios y las modificaciones en la legislación fiscal pueden llevarle a reconsiderar parte de su estrategia general.

El mundo de las estrategias patrimoniales está cambiando, como se analiza en el Informe de Planificación Patrimonial Trust & Will 2025. ¿Sabía usted que...?

• Si bien el 83 por ciento de los estadounidenses reconoce la importancia de su patrimonio, solo el 31 por ciento ha redactado un testamento.¹
• Casi uno de cada cuatro millennials y miembros de la Generación Z prefiere a amigos o profesionales de confianza antes que a familiares, eligiéndolos como albaceas y tutores.¹
• La ansiedad financiera es un factor clave, ya que el 49 por ciento de los estadounidenses están más preocupados por su futuro económico que hace un año.¹
• La inflación, según el 78 por ciento de los estadounidenses, ha dificultado la consecución de sus objetivos vitales.¹

Estas estadísticas subrayan la necesidad de que todos, independientemente de su nivel económico, mantengan una estrategia patrimonial que refleje sus necesidades actuales.

A continuación, se presentan algunas pautas generales, aunque cada persona tiene circunstancias financieras únicas. Quizás convenga actualizar su estrategia en caso de:

• Matrimonio o divorcio dentro de su familia o herederos
• Nacimientos, adopciones y muertes
• Cualquier reubicación, especialmente si está considerando mudarse a otro estado, ya que las leyes pueden tener diferencias sutiles.

Aquí hay otras razones para actualizar su estrategia patrimonial:

• Estás experimentando un cambio de salud
• Estás considerando la venta de un negocio y quieres actualizar cómo se gestionarán los activos en tu estrategia patrimonial.
• Cambios en la ley tributaria federal
• Cambios en la legislación tributaria estatal, incluida la ley del impuesto sobre sucesiones.
• Has decidido cambiar tus beneficiarios

Si ha pasado tiempo, ¿confía en que su estrategia patrimonial aborda de forma proactiva los posibles desafíos, aprovecha las nuevas oportunidades y optimiza la distribución de sus bienes según sus deseos? Muchas personas organizan una reunión familiar para explicar la estructura de la herencia y las decisiones tomadas al respecto.

Las herencias son complejas. Empezar a usar herramientas en línea puede ser un excelente primer paso. Pero quizás le convenga trabajar con un profesional especializado en herencias que pueda hacerle preguntas difíciles.

¹Informe de planificación patrimonial Trust & Will 2025, 2025.
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