Probablemente, al decidir si transferir un plan 401(k) de un empleo anterior, solo piensas en tu jubilación. Otro aspecto importante a considerar es tu patrimonio.

Los beneficiarios de un plan 401(k) generalmente reciben una suma global, lo que puede tener consecuencias en materia de impuestos sobre la renta y sobre sucesiones para los herederos.

Si bien heredar una cuenta IRA tiene implicaciones fiscales, sus herederos tienen opciones de pago que pueden ayudarles a mitigar su obligación tributaria.

Consulte con su asesor financiero sobre su situación.  

Antes de decidir si conservar los activos en un plan patrocinado por el empleador o transferirlos a una cuenta IRA, un inversor debe considerar varios factores que incluyen, entre otros: opciones de inversión, comisiones y gastos, servicios, penalizaciones por retiro, protección frente a acreedores y sentencias judiciales, distribuciones mínimas requeridas y posesión de acciones del empleador.

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