Conceptos básicos de planificación financiera

Una descripción general del proceso de planificación financiera

Todos pueden beneficiarse de un plan financiero que se adapta a las necesidades y circunstancias individuales. Una hoja de ruta financiera puede motivarlo a ahorrar dinero, ayudarlo a alcanzar sus objetivos financieros y mejorar su seguridad financiera general ahora y en el futuro.

Únase a nosotros para aprender:

• Cómo elaborar un presupuesto y la importancia de establecer un fondo de emergencia
• Fundamentos crediticios
• Conceptos básicos de inversión, incluida la tolerancia al riesgo y la diferencia entre inversiones antes de impuestos, después de impuestos e impuestos diferidos.
• Concepto básico de planificación patrimonial

Organizado por Consumers Credit Union y nuestros asesores financieros CFS*.

*Los productos y servicios de inversión sin depósitos se ofrecen a través de CUSO Financial Services, LP (“CFS”), un corredor de bolsa registrado (miembro FINRA/SIPC) y un asesor de inversiones registrado en la SEC. Productos ofrecidos a través de CFS: no están asegurados por la NCUA/NCUSIF ni por el gobierno federal, no son garantías ni obligaciones de la cooperativa de ahorro y crédito y pueden implicar un riesgo de inversión, incluida la posible pérdida del principal. Los representantes de inversiones están registrados a través de CFS. Consumers Credit Union ha contratado a CFS para poner a disposición de los miembros de las cooperativas de crédito productos y servicios de inversión distintos de los depósitos.

Antes de decidir si retener activos en un plan patrocinado por el empleador o transferirlos a una IRA, el inversionista debe considerar varios factores que incluyen, entre otros: opciones de inversión, tarifas y gastos, servicios, sanciones por retiro, protección contra acreedores y juicios legales, requisitos Distribuciones mínimas y posesión de acciones patronales.