La especialista en fraude Kristy Desimone se une a la presentadora Lynne Jarman-Johnson para hablar sobre las tácticas de fraude actuales que están causando que Michigan se ubique entre los 10 estados principales en cuanto a víctimas de fraude.

 

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0:00:00.0 Lynne Jarman-Johnson: Dinero, estoy en casa. Bienvenidos. Soy Lynne Jarman-Johnson de Consumers Credit Union. Muchas gracias por acompañarnos hoy. Les diré una cosa, últimamente hemos tenido tantos titulares en las noticias sobre el fraude y la posibilidad de que todos seamos estafados, y sucede en todas partes, y le está sucediendo a todo el mundo. Kristy Desimone está con nosotros hoy. Ella es nuestra especialista en fraude aquí en Consumers Credit Union. Y Kristy, acabas de enviarme los datos más asombrosos que probablemente hicieron que no durmiéramos por la noche, pero esto vino de un recurso asombroso, un detective de la Oficina del Sheriff del condado de Kalamazoo. Cuéntanos un poco sobre este tipo de contactos que tienes para mantenernos actualizados.

0:00:54.4 Kristy Desimone: Sí, por supuesto. Entonces, como especialistas en fraude aquí en Consumers, realmente nos enorgullecemos de poder llegar a nuestra comunidad y obtener de ellos conocimiento e información para educar a nuestros miembros. Y por eso podemos reunirnos con una variedad de departamentos de policía y agencias de aplicación de la ley para mantenernos al tanto de lo que está sucediendo ahí fuera.

0:01:12.2 LJJ: Entonces, Kristy, Michigan, está entre los 10 primeros en la cantidad de personas estafadas, y nosotros estamos entre los 17 primeros en la cantidad de dinero que se sustrajeron. ¿Qué está pasando en Michigan?

0:01:24.5 KD: Realmente creo que siendo alguien que vino de un estado diferente para residir en Michigan, somos personas muy agradables aquí en Michigan y realmente somos dignos de confianza, y de ahí es de donde obtenemos esos números.

0:01:36.2 LJJ: Entonces, es aún más importante para nosotros levantar la guardia. Todavía podemos ser amigables, pero...

0:01:42.3 KD: Correcto, 100 por ciento sigue siendo amigable, sigue teniendo fe en la humanidad, pero infórmate sobre lo que hay ahí fuera.

0:01:49.4 LJJ: A lo largo del año nos ha estado hablando de estos pequeños focos de delincuencia. Uno de los componentes que creo que realmente me hizo reflexionar fue el compromiso del correo electrónico empresarial. Recientemente hemos oído hablar de grandes organizaciones, conglomerados hoteleros que se vieron muy afectados. Y esto se basó en correos electrónicos que se enviaron a empleados inocentes que luego dieron información de la cuenta.

0:02:17.2 KD: Correcto. Sí. Entonces, alguien le enviará un correo electrónico que parece provenir de alguien de su organización solicitando información específica de algún tipo, y realmente necesitamos tomar ese momento para hacer una pausa y verificar la dirección de correo electrónico. ¿Tiene sentido para quién te envía el correo electrónico? ¿Es algo que esperabas? Y, por lo general, siempre recomendamos que, si está brindando información, llame a esa persona para asegurarse de que fue ella quien envió ese correo electrónico.

0:02:42.6 LJJ: Uno de los informes que provino del Centro de Denuncias de Delitos en Internet, que en realidad está rastreando todos los delitos en Internet que ocurren. Dicen que el phishing es el número uno. Nuevamente, recuérdenos que el phishing ocurre cuando algo parece una empresa y una persona que quizás conozca, pero en realidad es 100 por ciento fraude.

0:03:02.2 KD: Sí, así es. Entonces, tengo un ejemplo de uno en el que hablamos con un miembro y recibió un correo electrónico de alguien de su universidad. Y cuando pregunté cuál era la dirección de correo electrónico, era Gmail. Y dije, oye, ¿tendría sentido que alguien enviara algo desde tu universidad con una cuenta de correo de Gmail? No, tendrían el correo electrónico de su escuela dot edu. Entonces, definitivamente es alguien que intenta sacarle esa información y que no es parte de su organización.

0:03:27.6 LJJ: Y hablamos un poco sobre el correo electrónico empresarial. Ya sabes, el que está por venir, del que hablamos un poco el mes pasado, y ese es inversiones criptográficas. Esto también representa un aumento en las pérdidas reportadas en un año que literalmente casi se duplicó. Y obviamente la gente está investigando las criptomonedas. Quieren aprender sobre esto. Algunas personas sienten que es un plan para hacerse rico rápidamente, pero de repente se dan cuenta de que era sólo un plan.

0:03:54.3 KD: ¿Verdad? Cien por cien. Y había escuchado en las noticias una historia de alguien que estaba en el turno de noche en un hotel y le dieron un… Les mandaron un correo que decía, oye, retira todo. Este es tu jefe, ponlo en un cajero automático de Bitcoin. Y lo hicieron, y fue una estafa. Entonces sí, están usando cajeros automáticos de Bitcoin para llevar ese dinero a algún lugar imposible de rastrear.

0:04:15.3 LJJ: Y una vez que eso sucede, tu dinero se acaba. ¿Bien? ¿Hay algo que pueda salvar algo así?

0:04:21.0 KD: Realmente no lo hay, pero aún se puede presentar una queja y hacer un seguimiento, para que podamos monitorear ese tipo de cosas. Pero esa es la verdadera razón por la que estamos tan emocionados de asegurarnos de que los retiros y las cosas que usted hace fuera de su cuenta tengan sentido y que no lo instruyan a través de una conversación o lo coloquen en un cajero automático de Bitcoin.

0:04:37.5 LJJ: Suplantaciones... Aquí es donde hay mucha IA en la que se usa la voz de alguien y el porcentaje más alto de personas que reciben este tipo de fraude de imitadores son adultos mayores. Y muy aterrador.

0:04:54.4 KD: Lo es, y de hecho he tenido un par de casos de estafa de esta magnitud en la que alguien se vuelve a conectar contigo después de no hablar contigo durante un largo período de tiempo, y luego Si le pregunto, están en el extranjero o en algún lugar donde no pueden verlo. Usan las voces de otras personas, cosas así. Obtienen información de sus cuentas de redes sociales para adormecerlo con una falsa sensación de seguridad para que les dé información de su cuenta o les deposite cheques fraudulentos. Y por eso va en aumento entre nuestros adultos mayores.

0:05:23.3 LJJ: Siempre nos gusta decir, si sientes que algo anda mal, probablemente así sea y que nos llames. Sabes, Michigan, esto es realmente revelador, Kristy, me enviaste esta información. Michigan estaba entre los 10 primeros estados. Éramos el número ocho en víctimas de fraude a través de Internet. Quiero decir, es sólo... Te hace negar con la cabeza porque nos esforzamos mucho y, sin embargo, parece que podríamos ser un estado objetivo.

0:05:55.1 KD: Sí. Pero lo que me hace sentir es realmente apasionado por hacer cosas como este podcast para hacer llegar esa información a nuestros miembros. Es muy importante informarse para que podamos bajar del número ocho al cero, ni siquiera en la lista.

0:06:05.8 LJJ: Y me encanta que digas esto todo el tiempo, pero no puedo subrayarlo lo suficiente. No se avergüence si ha sido víctima y/o está siquiera cerca de serlo y haga esas llamadas telefónicas a las autoridades correspondientes.

0:06:17.0 KD: Correcto. Y esa información le dice que no está solo. Cien por ciento ahí mismo. Esa es la prueba que necesitas para decir: oye, no estás solo. Esto es muy común y sólo podremos combatirlo si sabemos qué está pasando.

0:06:27.0 LJJ: ¿Ha habido algún aumento que vea? Quiero decir, usted monitorea esto no solo a través de las llamadas de nuestros miembros, sino también, obviamente, a través de las fuentes que tiene en el departamento del sheriff y en todos los demás. ¿Realmente han sido muchos correos electrónicos? ¿Hay mucho teléfono? ¿Están aumentando los mensajes de texto? ¿Qué está pasando ahí fuera?

0:06:46.5 KD: Sí, realmente he comenzado a notar un aumento en las tarjetas de regalo nuevamente, a las personas se les pide que compren tarjetas de regalo y se las devuelvan al estafador. También hemos visto un aumento en las estafas románticas. Entonces, esas estafas de longevidad en las que alguien realmente se toma el tiempo para engañarlo y pedirle información de su cuenta, y luego la estafa de llamadas suplantadoras. Entonces están falsificando nuestro número. No somos nosotros. Están buscando información. Están tratando de sacártelo. Así que recuerde que Consumers no llama para pedirle sus números de cuenta o números de Seguro Social ni nada por el estilo.

0:07:18.3 LJJ: Y en serio, donde sea que realice operaciones bancarias, es muy importante descubrir qué es lo que hace su institución financiera para asegurarse de que no lo estafen. Y una de las cosas que dirán, y es muy importante, comuníquese con ellos antes de que de repente les den números de cuenta.

0:07:41.5 KD: Cien por ciento. Y Consumers hace un gran trabajo con nuestra página de seguridad en nuestro sitio web que te brinda toda la información que necesitas y lo que te pedimos y lo que no te pedimos y estafas comunes. Entonces, si realmente desea informarse y obtener más información, este es un excelente lugar para comenzar. Incluso si no es miembro aquí, es un gran lugar para obtener información.

0:07:58.9 LJJ: Bueno, Kristy, número uno, gracias por enviar siempre esa información a nuestros miembros. Es muy importante mantener nuestro... ¿Sabes? En serio. Simplemente debemos mantener los ojos abiertos y asegurarnos de que entendemos que esto sucede a diario. No es algo que no te vaya a pasar. Probablemente lo hará, pero puedes estar preparado.

0:08:18.7 KD: Cien por ciento. No es una cuestión de si, sino de cuándo. Y cuando esto suceda, estaremos aquí para ayudarlo.

0:08:22.8 LJJ: Bueno, Kristy Desimone, ella es absolutamente la especialista en fraude más solicitada. Gracias, Kristy. Realmente lo aprecio.

0:08:32.6 KD: Gracias, Lynne.

0:08:34.4 LJJ: Si tiene alguna pregunta o algo que le gustaría compartir sobre el fraude, realmente queremos asegurarnos de que nuestros miembros estén protegidos y que usted y la comunidad también lo estén. Así que no dudes en compartirlos. Envíame una nota a mí o a Kristy. Conéctate en línea, encuéntranos. Estamos en todas partes. Consumidores.

0:08:49.6 KD: Estamos aquí. [risa]

0:08:52.4 LJJ: Consumerscu.org. Gracias a todos por escuchar y gracias Jake Esselink por sus habilidades de producción. Espero que todos tengan una semana muy segura.

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