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Dado que los mercados bursátiles internacionales representarán alrededor del 41.6 por ciento de la capitalización mundial en 2022, existe una amplia gama de oportunidades de inversión fuera de las fronteras de los EE. UU.¹

Para los inversores que buscan diversificar su cartera de fondos mutuos con exposición a empresas ubicadas fuera de los EE. UU., existen dos opciones básicas: un fondo mutuo global o un fondo mutuo internacional.^2,3

Por definición, los fondos internacionales invierten en mercados no estadounidenses, mientras que los fondos globales pueden invertir en acciones estadounidenses junto con acciones no estadounidenses.

Tomar una decisión

La definición puede parecer clara, pero lo que puede parecer menos claro es por qué un inversor podría elegir uno en lugar del otro.

La razón por la que un inversionista puede seleccionar un fondo global es para brindarle al administrador de la cartera la libertad de mover las inversiones del fondo entre mercados no estadounidenses y el mercado estadounidense para aprovechar los cambios en las oportunidades relativas que estos mercados pueden presentar en cualquier momento. momento dado.

Al invertir en un fondo global, el desafío para el inversionista es que es posible que no conozca en ningún momento su exposición total al mercado estadounidense dentro del contexto de su cartera general.

Una mirada al interior

Como consecuencia, algunos inversores quieren gestionar su riesgo de asignación estableciendo una asignación amplia de activos para su cartera y luego identificando los fondos que se encuentran dentro de esas clases de activos. Para estos inversores, un fondo internacional puede tener más sentido ya que les permite mantener una mayor adherencia a su asignación de acciones nacional/internacional deseada.

Tenga en cuenta que la asignación de activos es un enfoque para ayudar a gestionar el riesgo de inversión. La asignación de activos no garantiza contra la pérdida de inversión.

Al considerar un fondo global o internacional, también debe tener en cuenta el enfoque del fondo respecto de los riesgos cambiarios inherentes. Algunos fondos optan por adoptar estrategias que puedan mitigar los efectos de las fluctuaciones monetarias, mientras que otros consideran que los movimientos cambiarios (al alza y a la baja) son un elemento del rendimiento de la cartera.

Los fondos mutuos se venden únicamente mediante prospectos. Considere cuidadosamente los cargos, riesgos, gastos y objetivos de inversión antes de invertir. Su profesional financiero puede obtener un folleto que contenga esta y otra información sobre la empresa de inversión. Léelo cuidadosamente antes de que inviertas o envies dinero.

¹ Statista.com, 2023
² La diversificación es un enfoque para ayudar a gestionar el riesgo de inversión. No elimina el riesgo de pérdida si los precios de los valores bajan.
³ Las inversiones internacionales conllevan riesgos adicionales, que incluyen diferencias en las normas de información financiera, tipos de cambio de divisas, riesgo político exclusivo de un país específico, impuestos y regulaciones extranjeros y el potencial de mercados ilíquidos. Estos factores pueden resultar en una mayor volatilidad del precio de las acciones.

El contenido se desarrolla a partir de fuentes que se cree que brindan información precisa. La información contenida en este material no pretende ser asesoramiento fiscal o legal. No se puede utilizar con el fin de evitar sanciones fiscales federales. Consulte a profesionales legales o fiscales para obtener información específica sobre su situación individual. Este material fue desarrollado y producido por FMG Suite para brindar información sobre un tema que pueda ser de su interés. FMG Suite no está afiliada a ningún corredor de bolsa ni a ninguna firma de asesoría de inversiones registrada en el estado o en la SEC. Las opiniones expresadas y el material proporcionado son para información general y no deben considerarse una solicitud para la compra o venta de ningún valor. Copyright 2023 FMG Suite.

* Los productos y servicios de inversión sin depósitos se ofrecen a través de CUSO Financial Services, LP (“CFS”), un corredor de bolsa registrado (miembro FINRA/SIPC) y un asesor de inversiones registrado. Productos ofrecidos a través de CFS: están no son NCUA/NCUSIF ni están asegurados por el gobierno federal, no son garantías ni obligaciones de la cooperativa de crédito y pueden implicar riesgos de inversión, incluida una posible pérdida de capital. Los representantes de inversiones están registrados a través de CFS. Consumers Credit Union ha contratado a CFS para poner a disposición de los miembros de las cooperativas de crédito productos y servicios de inversión distintos de los depósitos.

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