Descubra cómo protegerse contra estafadores que utilizan cheques falsos para robar dinero.

Cada día se depositan millones de cheques sin problema. Desafortunadamente, algunas personas engañosas utilizan cheques falsos para robar dinero a personas desprevenidas. Y sus estafas pueden adoptar muchas formas. Personas de todas las edades, desde los que tienen poco más de veinte años hasta los jubilados, han experimentado pérdidas debido a estafas con cheques fraudulentos. Esto es lo que debe saber para no ser víctima de un plan de cheques sin fondos.

Estafas de compradores misteriosos

Los estafadores de compradores misteriosos falsos le piden que evalúe una tienda que ofrece un servicio de transferencia de dinero, como Western Union or Money Gram. El comprador recibe un cheque y se le dice que lo deposite en su cuenta personal y luego transfiera el dinero a otro lugar. Lo que realmente sucede es que el comprador que sigue adelante con esto deposita un cheque sin fondos y el dinero retirado proviene de sus fondos personales. Con el tiempo queda claro que el cheque es falso. Cuando el comprador intenta comunicarse con el emisor del cheque fraudulento, no lo encuentra por ningún lado. 

Compra de estafas

No es una buena señal que alguien que le compre un artículo quiera emitir un cheque por un precio superior al acordado. Digamos que estás vendiendo una bicicleta por $150. Un comprador no confiable puede pedirle que acepte un cheque por $200 y le devuelva $50 a cambio. A menudo, no hay fondos para cubrir el cheque sin fondos y el vendedor se queda sin $200 y el artículo.

Estafas de premios

Algunos fraudes con cheques ocurren cuando el estafador le pide a la víctima que emita un cheque para cubrir los impuestos o tarifas del premio. Por ejemplo, dirán que has ganado un premio pero antes de poder recibirlo debes pagar impuestos. Si alguien le pide que escriba un cheque para cubrir los impuestos de un premio, definitivamente no es un ganador. Aquellos que son víctimas de esta estafa envían un cheque, pierden el dinero, no reciben un premio y nunca más vuelven a saber del estafador. 

Un cheque cobrado no es necesariamente un buen cheque

Por ley, un banco debe poner a disposición los fondos depositados con bastante rapidez. Por lo general, esto es alrededor de dos días. Sin embargo, pueden pasar semanas hasta que se descubra un cheque fraudulento. Para entonces, el estafador ya se ha ido.

Protégete a ti mismo y a tus seres queridos

La mejor manera de proteger su cuenta corriente es conocer las formas de detectar y evitar estafas de cheques falsos. El Información en línea de la Comisión Federal de Comercio sobre cómo detectar estafas es muy informativo.

A continuación se presentan algunas prácticas recomendadas a seguir para proteger su dinero:

• Nunca transfieras dinero a alguien que te haya enviado un cheque.
• Nunca acepte un cheque por un valor superior al precio de venta. Si vende en línea, considere utilizar un depósito de garantía o un servicio de pago en línea.
• Nunca pague tarifas o impuestos para recibir un premio.

La mejor protección contra el fraude es la conciencia. Considere compartir esta información con sus seres queridos, tanto jóvenes como mayores, para ayudar a evitar que los estafadores tengan éxito en los esquemas de cheques sin fondos.

 

Asegurado federalmente por la NCUA