Un soleado viernes de junio de 2015, la Corte Suprema de los Estados Unidos tomó una decisión trascendental en el caso Obergefell contra Hodges, que transformó radicalmente el panorama social y financiero del país. Las parejas del mismo sexo celebraron, los monumentos nacionales se iluminaron con los colores del arcoíris y un número récord de estadounidenses que se identifican como LGBTQ+ contrajeron matrimonio. Desde entonces, las empresas y los vehículos de inversión se han esforzado por atraer inversores del mismo sexo de diversas maneras. ^1,2

Pero, ¿cómo saber qué empresas son verdaderas aliadas de la comunidad LGBTQ+? Para algunos inversores, la respuesta podría ser la inversión socialmente responsable. Sigue leyendo para saber más.

Invertir en tus convicciones

La inversión socialmente responsable (ISR), también conocida como inversión sostenible, responsable o de impacto, es una disciplina de inversión que considera criterios ambientales, sociales y de gobernanza corporativa (ASG). En otras palabras, las estrategias ISR buscan permitirle mantener sus valores y objetivos personales invirtiendo en empresas que comparten esas mismas creencias. ³

Cómo encontrar aliados LGBTQ+

¿Cómo decidir qué empresas merecen tu inversión? Un excelente punto de partida es consultar con tu asesor financiero. Muchos profesionales pueden ayudarte a seleccionar las empresas que mejor se ajusten a tus ideas de inversión hasta que cumplan con ciertos criterios, lo que te permitirá evitar por completo sectores que no se alineen con tus valores.

Índices que se preocupan

Otro recurso útil es el Índice de Igualdad Corporativa (CEI), que califica la inclusión LGBT de las empresas del 1 al 100. El CEI se actualiza constantemente, lo que permite a los inversores comprobar si una empresa es tan inclusiva como afirma. Otro recurso que puede resultar útil es el Índice de Igualdad LGBT de Credit Suisse, que solo incluye a las empresas que obtienen una puntuación de 80 o superior en el CEI. ⁴

No es necesario ningún sacrificio.

Algunos inversores LGBTQ+ podrían preocuparse de que invertir de acuerdo con sus valores limite el potencial de rentabilidad de su cartera. Si bien esta idea lleva tiempo circulando, numerosas investigaciones demuestran lo contrario. De hecho, algunos estudios muestran que las empresas con mejores puntuaciones y calificaciones ambientales, sociales y de gobernanza (ASG) pueden superar a empresas comparables tanto en términos contables como bursátiles. Pero recuerde, el rendimiento pasado no garantiza resultados futuros^.

No olvides que hablar con tus asesores financieros es una buena idea si este tipo de inversión te resulta atractiva. ¿Quién sabe? Quizás esta estrategia sea la adecuada para ti.

 

¹Corte Suprema de los Estados Unidos, 2015 “Obergefell contra Hodges”
²Census.gov, 2023
³Investopedia.com, 28 de noviembre de 2022
⁴Investopedia.com, 8 de junio de 2023
⁵MSCI.com, 2023

El contenido se desarrolla a partir de fuentes que se cree que brindan información precisa. La información contenida en este material no pretende ser asesoramiento fiscal o legal. No se puede utilizar con el fin de evitar sanciones fiscales federales. Consulte a profesionales legales o fiscales para obtener información específica sobre su situación individual. Este material fue desarrollado y producido por FMG Suite para brindar información sobre un tema que pueda ser de su interés. FMG, LLC, no está afiliada con el corredor de bolsa ni con la firma de asesoría de inversiones registrada en el estado o en la SEC. Las opiniones expresadas y el material proporcionado son para información general y no deben considerarse una solicitud para la compra o venta de ningún valor. Copyright FMG Suite.

Los servicios de valores y asesoramiento se ofrecen a través de LPL Financial (LPL), un asesor de inversiones y corredor de bolsa registrado (miembro de FINRA / SIPC ).

Los productos de seguros se ofrecen a través de LPL o sus filiales autorizadas. Consumers Credit Union y Consumers Investment Services no están registradas como corredoras de bolsa ni asesoras de inversión. Los representantes registrados de LPL ofrecen productos y servicios a través de Consumers Investment Services y también pueden ser empleados de Consumers Credit Union. Estos productos y servicios se ofrecen a través de LPL o sus filiales, que son entidades independientes y no están afiliadas a Consumers Credit Union ni a Consumers Investment Services. Los valores y seguros ofrecidos a través de LPL o sus filiales son:

No Asegurado por NCUA o Cualquier Otra Agencia Gubernamental

No Está Garantizado Por La Cooperativa De Crédito

No Depósitos Ni Obligaciones De Cooperativas De Crédito

Puede Perder Valor

Consumers Credit Union ofrece referencias a profesionales financieros de LPL Financial LLC (“LPL”) en virtud de un acuerdo que permite a LPL pagar a Consumers Credit Union por dichas referencias. Esto genera un incentivo para que Consumers Credit Union realice estas referencias, lo que resulta en un conflicto de intereses. Consumers Credit Union no es cliente actual de LPL para servicios de corretaje o asesoría. Para obtener información más detallada, visite https://www.lpl.com/disclosures/is-lpl-relationship-disclosure.html .

Los representantes registrados de LPL Financial asociados con este sitio web solo pueden negociar y/o realizar transacciones comerciales con residentes de los estados en los que están debidamente registrados o autorizados. No se podrán hacer ni aceptar ofertas de ningún residente de ningún otro estado.