¿Se está preparando para la jubilación? Antes de poder cruzar ese puente, deberá tachar algunos puntos importantes de su lista de tareas pendientes. Pero, gracias a nuestro trabajo conjunto, ¡es posible que esté más preparado de lo que cree! Esta práctica lista de verificación de diez pasos cruciales puede ayudarlo a visualizar lo lejos que ha llegado.

¡Genial! Estás un paso más cerca de estar listo para la jubilación.

Para medir su progreso hacia la preparación para la jubilación, marque los elementos “Terminados” en la lista a continuación.

Presupuesto de jubilación¡Presupuesto de jubilación completo!

Comprenda cuáles serán sus ingresos y cómo puede gastar con confianza el dinero que ha acumulado para su jubilación.

Ahorros de Emergencia¡Ahorros de Emergencia Completos!

Prepárese para emergencias ahorrando al menos tres meses de gastos de manutención y tenga ese dinero fácilmente disponible.

Estrategia FiscalEstrategia Fiscal Completa!

Cuente con una estrategia fiscal sólida que lo guíe en el proceso de gastar dinero tanto de cuentas sujetas a impuestos como de cuentas con impuestos diferidos.

Estilo de vida y ubicaciónEstilo de vida y ubicación ¡Completo!

Piense en dónde vivirá, tanto a corto como a largo plazo. Tenga un plan para financiar la mudanza y comprenda los plazos que implicará.

Estrategia 401k¡Estrategia 401k completada!

Tenga una estrategia para su plan 401(k) y determine el mejor momento para acceder al dinero, en función de sus objetivos.¹

Lista de deseos¡Lista de deseos completada!

Escribe tus objetivos personales para tus años de jubilación. Explora tus sueños, prioridades y valores.

Cuidado Extendido¡Cuidado Extendido Completo!

Tome medidas en caso de que usted o un ser querido enfrente un problema de salud que requiera atención a tiempo completo.

Estrategia PatrimonialEstrategia Patrimonial ¡Completada!

Desarrolle un enfoque patrimonial que incluya cómo desea que se asignen sus activos y quién manejará su patrimonio.

Seguro de SaludSeguro de Salud Completo!

Comprenda sus opciones con Medicare y defina una estrategia para cubrir los gastos de atención médica a largo plazo.

Estrategia de Seguridad SocialEstrategia de Seguridad Social ¡Completada!

Cuente con una estrategia fiscal sólida que lo guíe en el proceso de gastar dinero tanto de cuentas sujetas a impuestos como de cuentas con impuestos diferidos.

¿AÚN NO ESTÁS LISTO?

Si no está tan preparado para la jubilación como le gustaría, no dude en ponerse en contacto con nosotros. Juntos, podemos perfeccionar estas estrategias para que pueda completar su lista de verificación y comenzar a cumplir con esa lista de deseos.

¹Las distribuciones de los planes 401(k) y la mayoría de los demás planes de jubilación patrocinados por el empleador se gravan como ingresos ordinarios y, si se toman antes de los 59 años y medio, pueden estar sujetas a una multa del 10 % en el impuesto a la renta federal. Por lo general, una vez que cumple los 73 años, debe comenzar a tomar las distribuciones mínimas requeridas.