Algunos intentos de fraude son descaradamente obvios. Por ejemplo: ese correo electrónico lleno de errores tipográficos que recibió de una fundación que suena incompleta pidiéndole que les envíe la información de su cuenta o les transfiera dinero para que puedan enviarle un premio en efectivo del que nunca ha oído hablar.

Otros son más astutos y pueden ser más devastadores cuando cobran víctimas. Recientemente, algunos miembros nos han llamado la atención sobre un número creciente de estafas relacionadas con Craiglist y compradores secretos.

En una versión de estas estafas, un miembro recibe un cheque con una carta pidiéndole que use los fondos para realizar compras en una determinada tienda para participar en el programa de comprador secreto, guarde parte del dinero como reembolso por el tiempo invertido y transfiera el exceso al remitente.

En otro, un miembro recibe un cheque con una carta que le pide que lo cobre, se quede con una cierta cantidad de dinero y enviar el resto a través de Western Union u otro servicio de transferencia bancaria para evaluar en secreto el servicio proporcionado por la empresa de transferencia bancaria.

O un miembro que responda a una oferta de trabajo en Craigslist puede recibir una notificación de que obtuvo el puesto y que su “futuro empleador” le enviará un cheque para cubrir los gastos de mudanza. El cheque será mayor que esa cantidad, por lo que el “empleador” solicitará que le devuelvan el dinero extra.

En otra versión, un miembro recibe un cheque y se le pide que lo cobre, se quede con una cantidad determinada y paga el resto a una persona que va a salir y envolver su coche con un anuncio.

En todos estos casos, los cheques resultarán fraudulentos. Si no son identificados como tales antes de que la víctima envíe dinero al estafador, él o ella habrá perdido cualquier cantidad enviada.

La mejor manera de protegerse de este tipo de intentos de fraude es hacer preguntas. Instamos a los miembros a considerar lo siguiente antes de responder a un anuncio en línea o transferir fondos a alguien que no conoce personalmente:

1. ¿Tiene sentido la recompensa o el pago para la tarea involucrada?
2. ¿Estoy enviando dinero a alguien (o a una empresa) con la que no estaba familiarizado anteriormente?
3. ¿Me piden que devuelva dinero mediante transferencia bancaria, Western Union u otros métodos?
4. ¿Suena la oferta demasiado buena para ser verdad?

También nos han alertado de una estafa que implicaba vender un artículo de alto valor por dinero y el dinero resultó ser falso. Hacer clic aquí para saber cómo asegurarse de recibir dinero real antes de completar la venta.

Consumers capacita a su personal para detectar situaciones propicias para el fraude con el fin de proteger a nuestros miembros y su dinero. Si se le acerca una oferta sospechosa, como en los escenarios anteriores, infórmenos para que podamos ayudarlo a prevenir una pérdida relacionada con una estafa.