Algunos intentos de fraude son descaradamente obvios. Por ejemplo: ese correo electrónico lleno de errores tipográficos que recibió de una fundación que suena incompleta pidiéndole que les envíe la información de su cuenta o les transfiera dinero para que puedan enviarle un premio en efectivo del que nunca ha oído hablar.

Otros son más astutos y pueden ser más devastadores cuando se cobran víctimas. Recientemente, algunos miembros nos han alertado sobre un número creciente de estafas relacionadas con Craigslist y los compradores misteriosos.

En una variante de estas estafas, un participante recibe un cheque con una carta en la que se le pide que utilice los fondos para realizar compras en una tienda determinada con el fin de participar en el programa de comprador misterioso , que se quede con parte del dinero como compensación por el tiempo invertido y que transfiera el resto al remitente.

En otro caso, un miembro recibe un cheque con una carta en la que se le pide que lo cobre, que se quede con una cierta cantidad de dinero y que envíe el resto a través de Western Union u otro servicio de transferencia bancaria para evaluar secretamente el servicio prestado por la empresa de transferencias bancarias.

O bien, una usuaria que responda a una oferta de trabajo en Craigslist podría recibir una notificación de que ha conseguido el puesto y que su futuro empleador le enviará un cheque para cubrir los gastos de mudanza. El cheque será mayor que esa cantidad, por lo que el supuesto empleador le pedirá que le devuelva la diferencia mediante transferencia bancaria.

En otra versión, un miembro recibe un cheque y se le pide que lo cobre, se quede con una cierta cantidad y le pague el resto a una persona que vendrá a rotular su coche con publicidad.

En todos estos casos, los cheques resultarán ser fraudulentos. Si no se detectan como tales antes de que la víctima envíe el dinero al estafador, perderá la cantidad enviada.

La mejor manera de protegerse de este tipo de intentos de fraude es hacer preguntas. Recomendamos a nuestros miembros que consideren lo siguiente antes de responder a un anuncio en línea o transferir fondos a alguien que no conocen personalmente:

1. ¿Tiene sentido la recompensa o el pago para la tarea involucrada?
2. ¿Estoy enviando dinero a alguien (o a una empresa) con la que no estaba familiarizado anteriormente?
3. ¿Me piden que devuelva dinero mediante transferencia bancaria, Western Union u otros métodos?
4. ¿Suena la oferta demasiado buena para ser verdad?

También nos han alertado sobre una estafa que consiste en vender un artículo de alto valor a cambio de dinero, el cual resultó ser falsificado. Haga clic aquí para saber cómo asegurarse de recibir dinero real antes de completar la venta.

Consumers capacita a su personal para detectar situaciones propicias para el fraude con el fin de proteger a nuestros miembros y su dinero. Si se le acerca una oferta sospechosa, como en los escenarios anteriores, infórmenos para que podamos ayudarlo a prevenir una pérdida relacionada con una estafa.