Desde la creación del primer fondo mutuo moderno, el Massachusetts Investors Trust, en 1924, ha habido un crecimiento constante de los fondos mutuos. Hoy en día existen alrededor de 8,000 fondos mutuos.1 Debido a su conveniencia y flexibilidad, es posible que desee considerar incluir fondos mutuos en tu cartera de inversiones.

Un fondo mutuo es una colección de acciones, bonos y otros valores que una compañía de inversión compra y administra profesionalmente con el capital de un grupo de inversionistas. Cuando usted invierte en un fondo mutuo, la compañía de inversión junta su dinero con el de otros inversionistas que se invierte para perseguir los objetivos establecidos en el prospecto del fondo mutuo.

Como accionista de un fondo mutuo, usted obtiene una posición accionaria en el fondo y, por lo tanto, en todos los valores subyacentes. Usted comparte las ganancias y/o pérdidas del fondo. El administrador de fondos mutuos negocia valores, incurre en ganancias o pérdidas de capital y genera dividendos o ingresos por intereses. Algunos fondos mutuos tienen valores que ofrecen potencial de apreciación del capital. Cuando el fondo vende estos valores, distribuye los beneficios de la venta a sus accionistas en forma de plusvalías. La mayoría de los fondos mutuos reinvertirán automáticamente sus dividendos y ganancias de capital en acciones adicionales, si lo desea.

Puede canjear sus acciones de fondos mutuos en cualquier momento por su valor de mercado actual. El valor de las acciones de los fondos mutuos se determina diariamente, en función del valor total del fondo dividido por la cantidad de acciones compradas. El rendimiento y el valor principal de las acciones de los fondos mutuos fluctúan según las condiciones del mercado; Las acciones, cuando se canjean, pueden valer más o menos que su costo original.

Comprar acciones en un fondo mutuo puede brindarle acceso a una cartera diversificada, a menudo sin tener que gastar una gran cantidad de dinero y tiempo para decidir qué tipos de valores individuales comprar por su cuenta. Además, se beneficiará de que su inversión esté gestionada por un profesional financiero. La diversificación es un método para ayudar a gestionar el riesgo de inversión, pero no garantiza ganancias ni protege contra pérdidas de inversión.

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Los fondos mutuos se venden mediante prospectos. Considere cuidadosamente los objetivos, riesgos, cargos y gastos de inversión antes de invertir. El folleto, que contiene esta y otra información sobre la empresa de inversión, puede obtenerlo de su profesional financiero. Asegúrese de leer atentamente el folleto antes de decidir si invertir.

Fuente: 1) Instituto de Sociedades de Inversión

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